ども！投資ブロガーのまとんです。
2025年上期の投資を振り返ります！僕はお盆と年末年始に振り返りをしています。今回は2024年12月29日～2025年8月11日の約8カ月間の振り返りになります。
今期の成績を要約すると、元手3091万から113万を増やすことができました。年利換算で6.3%です。
今期は4月の暴落からの回復など、相場が不透明で荒れていましたが、なんやかんやあって微増、という結果でした。
今期のアクション
4月に暴落したが、8月にはなんやかんや回復
今年は米国の関税問題で相場が揺れ動いて、特に4月に大きな暴落がありましたね。
その後、株価は回復傾向で、8月現在、日程平均は大きく回復しています。チャートを見ると、年初来の1月から+1800円(+5%)ほど上昇したようです。
米国の回復は日経平均に比べると穏やかで、ダウは7月移行で揉みあいの様相となっています。1月から+1550ポイント(+4%)ほどの上昇。
我が家の投資信託はオルカンとS&P500がメインなので、米国株に強く連動します。ダウが+4%程度でしたので、我が家の投資信託もこの程度の伸び率という結果になりました。
楽天証券アプリのログインがめんどくさくなったので、投資に飽きがち
今期は5月にテスタさんが証券口座のっとり被害がニュースになりましたね。
これに伴って、僕が使っている楽天証券では、6月からログイン時の追加認証が必須となりました。
僕が使っている楽天証券のスマホアプリ「iSPEED」では、アプリを開くたびにメールが届き、認証画像を選択するという方式の追加認証が導入されました。
のっとりは怖いので、リスクを考えると妥当なアップデートではあるのですが・・・、ログインがめんどくさくなり、スマホアプリをほとんど見なくなりました。正直、飽きてしまいました。
今までは毎日朝起きたらまず株価をチェック、通勤中と昼休みに値動きを確認、布団に入ったら米国株の初動をチェックしてから寝る、というのが日課だったのですが、追加認証が導入されてからは1週間に数回しかアプリを起動しなくなりました。
スマホアプリは起動時間の秒数によって売り上げが大きく左右されると言われていますが、iSPEEDアプリの15秒ほどの追加認証の一手間が、僕にとっては致命的だったようです。
このため、この半年間はあまり個別株の売買を行いませんでした。気絶投資をしていました。
事業投資を増額した（1300万→1500万）
3年ほど前から続けている事業投資。昨年に500万を追加入金して、合計1300万、月6万の不労所得の体制にしていました。
今期はさらに200万を追加して、1300万→1500万の体制になりました。
1500万では月70833円の不労所得になります。上振れはしないけれど、相場にも左右されない、安定収入源が少し増えました。
後述しますが、今期の成績は、この安定収入源によって助けられました。
新NISAの積立は継続（月20万）
新NISAのつみたて投資枠は、昨年から引き続き、月20万つみたての体制を維持しています（僕のつみたて枠で10万、嫁のつみたて枠で10万）。我が家の入金力は月20万ということです。
投資信託をドルコスト平均法で買い続けています。
今期(2025年上期)の成績
まずは今期の成績の生データです。
- 元手の増減：新NISAの投資信託つみたてが月20万×8回で160万入金と、事業投資に200万を入金。
- 投資信託：今期は+14万、年利換算で2.5%。うーん、ショボイ！投資信託は3~7%が目標と言われているので、今期は微妙な結果でした。いつもは投資信託が稼ぎ頭でしたが、今期は微妙でした。
- ドル建て生命保険：今期はマイナス7万。ドル円が若干円高に振れた影響です（157円→147円）。これはノイズなので気にしません。
- 個別株式：今期は+56万、年利換算で19.9%！なんかめっちゃ増えていました！スマホアプリのログインがめんどくさくて、ほとんど売買していないのに、なんか増えていました。8月現在の日経平均が急騰している影響でしょう。気絶投資法が結果的に良かったようです。
- 事業投資：今期は+49万、年利換算5.7%。こういう相場が荒れ動いたときには安定収入源が助かりますね。
- 全体：今期は元手3091万で、+113万、年利換算6.3%でした。住宅ローンの変動金利0.784%よりは成績が良いので、住宅ローンの繰り上げ返済はしません。
成績をメモし始めた21年からの半期ごとの損益の推移。
今期（25年上期）は+113万、年利6.3%で、ボチボチの成績だったかなと思います。
24年下期（令和のブラックマンデー後）の+355万や、23年上期（22年米国市場暴落の後）の+268万と比べると、物足りない成績でした。
今期の稼ぎ+113万のうち、半分ほどを安定収入源の事業投資が稼いでくれました（+49万）。ポートフォリオ分散の効果があった半期だったなと思います。
投資開始来の成績
次に、投資を初めてからの成績です。
今まで投資信託は年利(投資開始来)+10%超を維持していたのですが、今期の悪成績の影響で、10%を下回りました。ちょっと残念。
投資現況。増えた額（緑とグレーの差）としては、投資信託が頭一つ出ていことは変わらず。入金額が多いため。
今期のまとめ
- 米国関税問題で4月に株価が下落したが、8月現在ではなんやかんや回復。今期の差分（1月～8月）で見るとボチボチ微増だったので、米国相場に連動する投資信託は微妙だった（+14万、年利換算2.5%）。新NISAつみたては月20万を継続。
- 楽天証券の追加認証がめんどくさくてスマホアプリに飽きてしまい、気絶投資をしていた。しかし、意外と個別株の成績はわりと良かった（+56万、年利換算19.9%）
- こういう相場が荒れたときは安定収入源の事業投資が助かる（+49万、年利換算5.7%）。200万追加して入金額が1500万に。
- 今期（2024年12月29日～2025年8月11日）は元手3091万、+113万、年利換算6.3%でした。
今期はあまり盛り上がらない半期だったなぁ。下期に期待！！
以上、メタラーまとんでした。
ではでは。
