ども！投資ブロガーのまとんです。
2024年下期の投資を振り返ります！僕はお盆と年末年始に振り返りをしています。今回は2024年8月13日～2024年12月29日の約4.5か月間の振り返りになります。
今期の成績を要約すると、元手2731万から355万を増やすことができました。年利換算で38.2%です！
特に投資信託がすごくて、年利換算79%という好成績でした。全部、投資信託で良かったんじゃないか？
前期はどうなることかと思ったけれど
前期の投資振り返り記事を書いたのは8月12日。2024年の8月と言えば、日銀の金利上昇を発端に世界中で株価が大暴落し、日本ではブラックマンデー超えを更新するなど、投資界隈が阿鼻叫喚の時期でした。僕はこの暴落を「金利上昇ショック（仮）」とか名付けていました。
そのときは「これから株価、どうなっちゃうの～～～！？！？」と不安がっていたわけですが、その影響もどこへやら。すっかり回復しました。
前期はどうなることかと思ったけれど、結局、2024年は「相場が良い1年」だったなと思います。
今期のアクション
今期（2024年下期）は特に大きなアクションはしていません。
投資信託は2024年1月から新NISAで月20万（僕と嫁で10万ずつ）つみたてを継続。個別株は、暇なときにiSPEEDアプリでポチポチしてます。
事業投資は、上期に500万を追加入金したので、下期は月6万円の不労所得となっています。5か月分が入金されたので、30万が増えました。
その他、「新しい投資にチャレンジしてみよう！」と思い立って、auじぶん銀行の「スイッチ円定期預金（米ドル）」に1回だけトライしてみました。元手100万円で1カ月で7860円を稼ぐことはできたのですが、この投資はリスクが高すぎる上に、自分には向かない投資だと思ったので、1回限りで辞めました。
あとは、新NISAの成長投資枠で総合課税口座のJTを買い直した結果、JTの配当金を非課税でゲットできるようになりました。
JTの配当金は高額なので、普通は200株で4000円ほど税金がとられるところを、NISAのおかでげ税金がタダになりました。嬉しいです！
今期(2024年下期)の成績
まずは今期の成績の生データから。
投資信託は毎月20万をつみたてているので、元手が80万増えています。
投資信託は元手872万で、下期だけで250万も増えて、年利換算で79.0%というトンデモナイ好成績を叩き出してくれました。
そもそも投資信託というのは年利5~7%を目安とする投資なわけですが、79%て。すごすぎるやろ。
ドル建て生命保険は、円安のおかげで年利31.5%の好成績となっています。
個別株式も年利36.0%と好成績。何か知らんけど、めっちゃ儲かってる。相場が良かったのでしょうね（考察がザコ）。
こうして並べると、不労所得6万円/月の事業投資は、元手1300万もあるのに30万しか増やせておらず、年利7.5%と足を引っ張っていますね。「毎月6万」は目に見えて嬉しい収入ではあるのですが、投資信託や個別株などのハイリスクハイリターンな投資と比べると、パフォーマンスは低いのだなぁと毎回実感します。
半期ごとの損益の推移。
今期はこれまでで最も成績が良かった半期でした！
今までのトップ成績は23年上期で、22年の米国株の暴落の次の年であり、めちゃくちゃ儲かった半期でした。そのスコアを超えてきましたね。やったぜ！！
2024年の1年をまとめると、上期の210万と下期の355万を合わせて、1年間で投資で565万を増やすことができたようです。美味しい！
投資開始来の成績
投資を初めてからの成績です。
一番長い投資信託は6.1年やっていますが、トータルで73.9%増えたようです。
投資試算全体でみると、トータルで39.6%を増やせたようです。
こうやって見ると、「6年間も投資であれこれ頑張ってきたけど1.5倍にも増えていない」と言えるので、大したことないな。
グラフにするとこう。
やはり投資信託のリターンがすごい。全部、投資信託で良かったんじゃないか？と思ってしまう。
「素人投資家は、黙ってインデックス投資」というスタンスは、まだ僕の中で健在です。
Xにいるバケモノたちと比べたら
1年で565万も増やすことができ、僕と嫁はマネーフォワードで家族の資産額を見ながらキャッキャ楽しんでいるわけでなのですが、実際には井の中の蛙なのだと思っています。
今年の相場ならば、投資が上手い人はもっとガッツリ増やせていたようです。
Xで見かけたイカれたメンバーA氏は、僕の大学の同期の後輩なのですが、「投資で1600万弱を増やして、純資産は約3700万円増えた」、と言っていました。
純資産が1年で3700万増えるってどういうこと・・・。2年で家が買えるじゃん。
もう一人、Xで見かけたイカれたメンバーB氏は、僕の大学の同期なのですが、「1年で2～3倍になった」と言っていました。
彼は米国株に1億ぐらい投資しているとか言っていたので、1年で1億も増えたっていうこと・・・？スケールが違いすぎて意味が分からない。2年でFIREできるじゃん。
というわけで2024年下期のまとめです。
- 2024年下期は、元手2731万から355万を増やせた。年利換算で38.2%
- 2024年の1年間を通して、投資で565万を増やせた。
- 今期は特に投資のアクション無し。新NISAでの投資信託つみたて月20万を継続。
- Xにはイカれた利益を叩き出すバケモノがウヨウヨいるので、僕も彼らに近づけるように気を引き締めて頑張ります。
以上、メタラーまとんでした。
ではでは。
